一般口座で購入した投資信託の確定申告について質問です。 20年以上前にSBI証券にて口座を開設...

1:4011一般口座で購入投資信託の確定申告について質問です。。

一般口座で購入投資信託の確定申告について質問です。。

20年以上前にSBI証券にて口座を開設しまが使用おらず、2021年から投資信託の購入を始めま。。

（個別株は無し、投資信託のみ）最近になってふと口座の詳細を確認ところ、特定口座ではなく一般口座で開設いることに気づきま。。

もうひとつの証券会社は5年前に特定口座（源泉徴収あり）で開設いたため、SBI証券でも特定口座で開設と勘違いおりま。。

そこで、2021年にさかのぼって確定申告が必要になると思いますが、損益の計算について教えてください。。

例） 2021年買付合計 200万円 2022年買付合計 300万円 2023年買付合計 40万円／売却合計 150万円 2024年買付合計 60万円／売却合計 360万円上記の内容だと、2023年分と2024年分が確定申告が必要かと思います。。

それぞれの年の「株式等に係る譲渡所得等の金額の計算明細書」を作成するにあたり、各年の損益額は下記になるのでしょうか？ 2023年収入金額150万円ー取得金額40万円＝損益+110万円 →110万円に対20.315％の税金を支払う＝223,465円を支払う）？ 2024年同様の計算だと、609,450円を支払う？参考にのは下記サイトです。。

また、上記のような確定申告に際補足やアドバイスがあればぜひ教えていただけますと幸いです。。

7:01確定申告は西暦を使っていません。。

令和5年分、同6年分の確定申告になりますが、質問の納税額は正しくありません。。

株式等の確定申告は申告書第三表（分離課税用）で行いますが、記載のように取引の明細は「株式等に特に係る譲渡取得等の金額の明細書」の作成が必要ですが、売却された一般口座分の銘柄については、1件毎に購入日の記載が必要でこれが不明だと、購入価格は売却額の5％で計算しなければなりませんので、記載のように簡単ではありません。。

「特定口座」が新設される以前の購入分は、自身で購入時の資料を保存されていれば良いのですが、保存されていないと大変な作業になります。。

証券会社の資料の保存は10年です。。

10年以内であれば有料ですが取り寄せは可能です。。

私は特定口座新設時に変更を忘れてしまったので、切り替えに大変な時間を使っしまった経験があります。。

頑張って下さい。。

このはいかがでか？

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